Modalidades y actividad del Crimen Organizado: Lavado de dinero
Origen
Cuando se utiliza la palabra "lavado de dinero" también se puede relacionar a una serie de conceptos tales como lavado de capitales, blanqueo de dinero, lavado de activos o blanqueo de capitales, en todos los casos se describe como un proceso en el que entran una serie de actividades y transferencias financieras efectuadas con la finalidad única de ocultar el verdadero origen de los recursos obtenidos, normalmente estos recursos son obtenidos mediante la ejecución de actividades ilícitas por lo que el objetivo máximo es darles apariencia de legales intentando aparentar que provienen como parte de una actividad normal y legal. Posterior a ello y toda vez que los recursos están disponibles, se procede a darles uso para el manejo de fondos y perpetrar actividades delictivas. El lavado de dinero implica llevar al plano de la legalidad sumas monetarias que han sido obtenidas a través de operaciones ilícitas. Debe ser considerado como un delito en sí mismo, aunque sea la consecuencia de un delito anterior.
El origen del lavado de Dinero proviene desde épocas antiguas, se han efectuado diversas maneras de lavado de dinero desde que existe una necesidad manifiesta por encubrir el origen de los recursos, ya sea por ocultar algún delito o bien por alguna razón política, comercial e incluso jurídica. Como ejemplo de ello nos remontamos a la época de la prohibición de venta de alcohol, allá por 1920, con los populares mafiosos Al Capone y Meyer Lanski, estos habían fundado una cadena de “lavaderos” refiriéndonos a establecimientos de lavado de ropa y casas de juego legalmente establecidos que a la misma vez servían como negocios fachadas para “limpiar” los fondos que provenían de otros negocios que eran ilegales como la explotación de bares y casinos ilegales. Bastaba con poner cuantías significativas de efectivo que recogían gracias a sus bares clandestinos y casinos, dentro de las cajas registradoras de sus “lavaderos”, de esta manera podían colocar dichos fondos ilegales como legales dentro del sistema financiero, de esta manera dichos fondos sucios quedaban finalmente legitimados.
Aunque el proceso ejemplificado anteriormente parezca muy básico, en la actualidad y a pesar de lo complejas que puedan parecer las estrategias utilizadas, esta tipología sigue siendo la esencia del lavado de dinero. Las maneras más prácticas de lavar capitales son llevadas a cabo en el mismo país donde se ejecutó el delito y presentan procesos de evolución sumamente renovadores que obligan a las autoridades a estar en constate actualización. A pesar de que normalmente el lavado de dinero se relaciona a delitos de narcotráfico, no quiere decir que es la única actividad criminal se relaciona al lavado de dinero, existen otros delitos como lo son la corrupción, tráfico de drogas, tráfico de armas, tráfico de sustancias químicas o radioactivas, tráfico de seres humanos.
A pesar de que el lavado de dinero refiere a un proceso diverso y sumamente complejo, se encuentra relacionado a etapas autónomas que pueden darse de manera simultáneamente, se detallan a continuación:
Consecuencias de la Legitimación de Capitales
El lavado de dinero posee un efecto sumamente dañino en la economía, la sociedad, el gobierno, la seguridad y el bienestar en general de un país. El tema como tal distorsiona los mercados tanto financieros como comerciales, genera un riesgo alto de exposición en el sistema financiero nacional e internacional, inhibe el control de las políticas económicas de los países, daña la reputación de estos y expone a la sociedad a inseguridad, contrabando, tráfico de drogas, corrupción y otros delitos paralelos.
En temas económicos se presentan alteraciones a las corrientes económicas ya que se da una desviación de inversiones relativamente solidas a cambio de inversiones con menor redito y calidad con el objetivo de esconder los intereses, adicionalmente centraliza el patrimonio en un grupo pequeño de personas fomentando diferencias sociales y creando escenarios especulativos que promueven la inflación del país, ejemplo de ello son la creciente alza en el precio de los bienes inmuebles. Entradas y salidas constantes de capitales generan efectos adversos importantes sobre variables de la economía, podría afectar la confianza y transparencia que deben tener los mercados financieros.
Por otra parte existe un tema sumamente relevante como lo es la reputación, este se encuentra relacionado tanto al tema del sistema bancario como a la percepción que se tiene sobre el país y eventualmente limite la entrada de nuevos flujos económicos. En casos que la reputación se encuentra en riesgo la afectación se ve materializada directamente en costos de productos financieros, falta de inversión extranjera, mayores intereses para los créditos, devaluación de la moneda y afectaciones a los profesionales del sector como lo son los contadores y abogados.
A nivel país el lavado de dinero genera obstáculos en tema de impuestos, al ser normalmente actividades irregulares y efectuadas en economías subalternas la recaudación de impuestos se ve reducida en gran medida. Para finalizar, se favorece la criminalidad de manera indirecta al permitirle efectuar la legitimización de los delitos, estigma a países y regiones, altera la convivencia de las comunidades ya que muchas veces buscan tanto la aceptación como protección a cambio de regalías, también crea una percepción de que el cometer este tipo de delitos trae varias recompensas a corto plazo e incentiva una participación directa de los jóvenes en carreras delictivas.
Detectar el lavado de dinero
Las formas que los delincuentes utilizan para legitimar los bienes generados en actividades ilícitas, son diversas y dependerán mucho de las características que posea cada país y de los medios utilizados, como lo son ubicación geográfica, tipo de actividades que normalmente ejecutan en su economía (Bienes raíces, turismo, hotelería, centros nocturnos), acceso a la banca, vulnerabilidad de infraestructura jurídica, tolerancia de sus regulaciones, entre otras. Es importante señalar que en América Latina es una región donde se puede desarrollar un lavado de dinero más simple que en países desarrollados debido a que en estos se requiere de un nivel de complejidad mucho más elevado, situación que se da principalmente por la menor cantidad de controles en la forma de ejecutar negocios y existen gran cantidad de entidades financieras no reguladas.
Las maneras de efectuar los delitos evolucionan a través del tiempo según las mejoras o instrumentos que los países vayan implementando para combatirles, no obstante se tienen identificados una serie de maneras que son denominadas tipologías que permiten detectar el delito de lavado de dinero. Al respecto y gracias a la existencia del grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) que es una organización intergubernamental que congrega a 16 países de América del Sur, Centroamérica y América de Norte con el objetivo de combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, mantiene una responsabilidad de mejora continua en relación a las políticas contra los delitos señalados y la ampliación de los diferentes componentes de cooperación entre los países asociados.
Dicho grupo confeccionó un instrumento de soporte que permite una ejecución y mejora de los controles existentes para combatir el delito como tal que posee una serie de tipologías que son usadas frecuentemente en le región latinoamericana para el lavado de dinero, a saber:
§Lavado de fondos provenientes de defraudación de fondos públicos.
§Lavado de fondos a través de casinos.
§Explotación y comercialización de oro y metales preciosos.
§Transporte clandestino de metales preciosos por frontera.
§Utilización de productos financieros de las cooperativas.
§Ingreso declarado de divisas desde el exterior para operaciones de cambio.
§Transporte transfronterizo de divisas.
§Creación de sociedades de inversión.
§Utilización de empresas de fachada para apoyar las actividades de lavado de activos (paraísos fiscales).
§Uso de empresas como centro de llamadas, pago de planillas y apuestas para la movilización y ocultamiento de fondos.
§Utilización irregular de fondos de pensiones.
§Importación de materias primas y maquinaria.
§ Utilización de entidades sin fines de lucro que prestan servicios de interés social como la educación.
Por su parte se tienen algunas señales de alerta:
Lavado de dinero en Centroamérica
El lavado de dinero no respeta legislaciones ni mucho menos las discrimina, Centroamérica no escapa a ello y por el contrario ha sido benevolente con los delitos. Se puntualiza individualmente un breve detalle de la situación de cada país en relación al tema de lavado de dinero:
Costa Rica
Sigue siendo un país elegido como base para realizar crímenes financieros debido a su ubicación geográfica y también a sus limitadas capacidades de aplicación, a pesar de que se ha intentado robustecer el marco legal para la supervisión y ejecución quedan importantes vacíos para mitigar riesgos de lavado de dinero. Los ingresos relacionados al tráfico de drogas significan una fuente importante de activos lavados, asimismo las operaciones de juego y apuestas en línea también lavan millones de dólares, los delincuentes blanquean a través de actividades como lo son el fraude financiero, el tráfico de personas, la corrupción y el contrabando de mercancías y armas. Las organizaciones hacen uso de los diferentes bancos, empresas de transferencia de dinero legales o ilegales, contrabando de dinero y las zonas de libre comercio para efectuar el blanqueo de los dineros producido en sus actividades ilícitas.
El Salvador
La UIF de este país no puede utilizar el intercambio regional de información e investigar completamente casos relacionados al lavado de dinero, este ente ha sido comprometido previamente por anteriores fiscales generales y continuos como una estructura frágil. En este país los grupos delictivos lavan dinero a través del uso de bancos, compañías frontales, parqueos, agencias de viajes, remesadoras, importación y exportación de bienes y también en gran medida por el transporte de carga.
Guatemala
El tráfico de drogas, la corrupción institucional, extorsión, trata de personas, comercio de bienes ilícitos y evasión fiscal son los principales delitos, lo anterior se da a través de transacciones de bienes raíces, ganadería y negocios de espectáculos públicos como lo son los conciertos. Una tipología común en el país refiere a transacciones pequeñas evadiendo controles y se dan a lo largo de la frontera con México. Este país enfrenta problemas políticos relacionados a una corrupción desenfrenada, por lo que una mejora de la transparencia, incremento en la profesionalidad y esfuerzos para investigar y eliminar la corrupción representan una diferencia en la actualidad. No es considerado como un centro financiero de la región, únicamente es una ruta de paso para las drogas con destino a los Estados Unidos y por dinero en efectivo con destino a Suramérica.
La ubicación geográfica hace que sea un refugio excelente para la delincuencia, máxime con el acuerdo entre varios países que les permite la circulación de manera gratuita a los ciudadanos a través de sus respectivas fronteras sin que requieran pasar a las oficinas de migración o de aduanas, situación que representa una evidente fragilidad a cada país para el movimiento transfronterizo de contrabando y ganancias ilícitas de la delincuencia.
Honduras
Gran cantidad de productos lavados transita a través del sistema bancario formal, pero se da frecuentemente y de manera ascendente en el sector informal no financiero, se detectan actividades de lavado de dinero en los sectores automotrices, inmobiliarios y en las empresas de remesas, también en casas de cambio y construcción. Otra debilidad es la legitimidad de las acciones al portador que son un desafío importante del lavado de dinero.
Nicaragua
La venta de narcóticos ilegales dentro de los que figuran la cocaína son en su mayoría los delitos preferidos del crimen organizado, se presentan casos de corrupción y de impunidad de funcionarios locales y líderes comunitarios que son difamados por colaborar con narcotraficantes, no obstante la susceptibilidad de los tribunales permiten sobornos, manipulación y distintas maneras de corrupción. La existencia de negocios cuasi-públicos y poco transparentes que mantienen relación con el partido político del gobierno tramitan grandes transacciones en efectivo, además de la propagación de subsidiarias con una participación poco clara aumenta la vulnerabilidad del país al lavado de dinero.
Panamá
El delito principal es el narcotráfico a causa de la ubicación, existe poca colaboración entre los organismos del gobierno, poca experiencia en relación a investigaciones y juicios, aplicación inconsistente de leyes, corrupción y un sistema judicial incapaz. El lavado se da a través del contrabando y comercio que se da en efectivo en aeropuertos, puertos marítimos y las zonas francas, debido a las facilidades normativas que poseen muchas tantas compañías. Otro factor influyente es la economía dolarizada, reconocido como centro financiero y regulación flácida hacen al país bastante atractivo para delinquir. La protección del secreto bancario de los clientes fue una de las mayores debilidades que enfrentaron por mucho tiempo, además la existencia de acciones al portador en las personas jurídicas, la aplicación endeble de las leyes y reglamentos fomentan sin duda los delitos tipificados.
En resumen, Centroamérica muestra características similares que les hace ser vulnerables, situaciones como la pobreza, lento desarrollo, distorsiones de economía, corrupción hacen de la región un paraíso para los delincuentes. La realidad muestra que la región dejo de convertirse en una bodega y actualmente es utilizada como estación de servicio, los grupos criminales alcanzan lavar y encubrir tanto sus ganancias como negocios ilícitos a través de la banca. Por último, la falta de un sistema antilavado robusto faculta a operar de acuerdo a los propósitos y actividades ilegales, en todos los países centroamericanos se dan casos de lavado de dinero.
Casos de Costa Rica
Dado que el lavado de dinero trae graves consecuencias sociales y económicas, se han establecido diferentes sistemas que permiten la prevención de lavado de dinero acogiendo medidas destinadas a ello, tienen especial enfoque a los factores relacionados a la actividad económica, se busca establecer sistemas de control que identifique clientes que tengan alertas para poder ser comunicados a las autoridades respectivas, en el caso de nuestro país a la Unidad de Inteligencia Financiera, en adelante UIF.
En el caso costarricense las operaciones sospechosas están especificadas en la Ley 8204 y están denominadas como aquellas con comportamientos “fuera de los patrones de transacción habituales y las que no sean significativas pero sí periódicas sin fundamento económico o legal evidente. Lo dispuesto aquí es aplicable a los órganos de supervisión y fiscalización”. De acuerdo al anterior escenario la UIF se encarga de registrar la recepción de dichos reportes y procede a analizar y, eventualmente, remitir al ministerio público.
La UIF revela en su página web los datos relacionados a la remisión de reportes con operaciones sospechosas, se procede a brindar una breve reseña de los mismos con la finalidad de conocer la actividad en dicho enfoque:
Costa Rica cuenta en la actualidad con una estrategia nacional que expone las acciones primordiales para combatir el lavado de dinero para definir instrumentos de coordinación, identificación de riesgos, acciones requeridas para estos, medios de seguimiento y también lo que son el establecimiento de las instituciones responsables de llevar a cabo este seguimiento. Con dichos instrumentos se pretende obtener un nivel de entendimiento de los riesgos asociados que se traduce a una mejor gestión, cooperación y coordinación entre los entes.
Con estos instrumentos el país demuestra un adecuado nivel de entendimiento de sus riesgos sobre esta temática y consecuentemente presenta un apropiado nivel de coordinación y cooperación entre todas las autoridades competentes, entes del tanto del sector público y del sector privado.
Noticias relacionadas al lavado de dinero en Costa Rica:
Costa Rica: Señalan sectores más susceptibles al lavado de dinero
Sospechosos del mayor caso de lavado de dinero de la historia tenían cuentas en dos bancos del estado, dos privados y una mutual
El hombre detrás de la red de lavado de dinero más grande del mundo
Cierran servicio de pago en internet con base en Costa Rica
Costa Rica es uno de los países con más lavado de dinero
Flujo de dinero ilícito acecha con fuerza a Costa Rica; informe resalta problemática
Juzgado extiende prisión preventiva a sospechoso de lavado de dinero
Costa Rica vulnerable ante lavado de dinero, dice experto
EE.UU duda que Costa Rica pueda encarar creciente lavado de dinero
OIJ asegura que Costa Rica es un paraíso para el “lavado” de dinero
OIJ urge aprobación de ley para desestabilizar al narco
“Extinción del Dominio”, ley que quitaría dineros ilícitos a delincuentes se analiza en la Asamblea
OIJ detuvo a seis extranjeros sospechosos de lavado de dinero
SUGEF regularía casinos y prestamistas para prevenir lavado
Cuando se utiliza la palabra "lavado de dinero" también se puede relacionar a una serie de conceptos tales como lavado de capitales, blanqueo de dinero, lavado de activos o blanqueo de capitales, en todos los casos se describe como un proceso en el que entran una serie de actividades y transferencias financieras efectuadas con la finalidad única de ocultar el verdadero origen de los recursos obtenidos, normalmente estos recursos son obtenidos mediante la ejecución de actividades ilícitas por lo que el objetivo máximo es darles apariencia de legales intentando aparentar que provienen como parte de una actividad normal y legal. Posterior a ello y toda vez que los recursos están disponibles, se procede a darles uso para el manejo de fondos y perpetrar actividades delictivas. El lavado de dinero implica llevar al plano de la legalidad sumas monetarias que han sido obtenidas a través de operaciones ilícitas. Debe ser considerado como un delito en sí mismo, aunque sea la consecuencia de un delito anterior.
El origen del lavado de Dinero proviene desde épocas antiguas, se han efectuado diversas maneras de lavado de dinero desde que existe una necesidad manifiesta por encubrir el origen de los recursos, ya sea por ocultar algún delito o bien por alguna razón política, comercial e incluso jurídica. Como ejemplo de ello nos remontamos a la época de la prohibición de venta de alcohol, allá por 1920, con los populares mafiosos Al Capone y Meyer Lanski, estos habían fundado una cadena de “lavaderos” refiriéndonos a establecimientos de lavado de ropa y casas de juego legalmente establecidos que a la misma vez servían como negocios fachadas para “limpiar” los fondos que provenían de otros negocios que eran ilegales como la explotación de bares y casinos ilegales. Bastaba con poner cuantías significativas de efectivo que recogían gracias a sus bares clandestinos y casinos, dentro de las cajas registradoras de sus “lavaderos”, de esta manera podían colocar dichos fondos ilegales como legales dentro del sistema financiero, de esta manera dichos fondos sucios quedaban finalmente legitimados.
Aunque el proceso ejemplificado anteriormente parezca muy básico, en la actualidad y a pesar de lo complejas que puedan parecer las estrategias utilizadas, esta tipología sigue siendo la esencia del lavado de dinero. Las maneras más prácticas de lavar capitales son llevadas a cabo en el mismo país donde se ejecutó el delito y presentan procesos de evolución sumamente renovadores que obligan a las autoridades a estar en constate actualización. A pesar de que normalmente el lavado de dinero se relaciona a delitos de narcotráfico, no quiere decir que es la única actividad criminal se relaciona al lavado de dinero, existen otros delitos como lo son la corrupción, tráfico de drogas, tráfico de armas, tráfico de sustancias químicas o radioactivas, tráfico de seres humanos.
A pesar de que el lavado de dinero refiere a un proceso diverso y sumamente complejo, se encuentra relacionado a etapas autónomas que pueden darse de manera simultáneamente, se detallan a continuación:
Consecuencias de la Legitimación de Capitales
El lavado de dinero posee un efecto sumamente dañino en la economía, la sociedad, el gobierno, la seguridad y el bienestar en general de un país. El tema como tal distorsiona los mercados tanto financieros como comerciales, genera un riesgo alto de exposición en el sistema financiero nacional e internacional, inhibe el control de las políticas económicas de los países, daña la reputación de estos y expone a la sociedad a inseguridad, contrabando, tráfico de drogas, corrupción y otros delitos paralelos.
En temas económicos se presentan alteraciones a las corrientes económicas ya que se da una desviación de inversiones relativamente solidas a cambio de inversiones con menor redito y calidad con el objetivo de esconder los intereses, adicionalmente centraliza el patrimonio en un grupo pequeño de personas fomentando diferencias sociales y creando escenarios especulativos que promueven la inflación del país, ejemplo de ello son la creciente alza en el precio de los bienes inmuebles. Entradas y salidas constantes de capitales generan efectos adversos importantes sobre variables de la economía, podría afectar la confianza y transparencia que deben tener los mercados financieros.
Por otra parte existe un tema sumamente relevante como lo es la reputación, este se encuentra relacionado tanto al tema del sistema bancario como a la percepción que se tiene sobre el país y eventualmente limite la entrada de nuevos flujos económicos. En casos que la reputación se encuentra en riesgo la afectación se ve materializada directamente en costos de productos financieros, falta de inversión extranjera, mayores intereses para los créditos, devaluación de la moneda y afectaciones a los profesionales del sector como lo son los contadores y abogados.
A nivel país el lavado de dinero genera obstáculos en tema de impuestos, al ser normalmente actividades irregulares y efectuadas en economías subalternas la recaudación de impuestos se ve reducida en gran medida. Para finalizar, se favorece la criminalidad de manera indirecta al permitirle efectuar la legitimización de los delitos, estigma a países y regiones, altera la convivencia de las comunidades ya que muchas veces buscan tanto la aceptación como protección a cambio de regalías, también crea una percepción de que el cometer este tipo de delitos trae varias recompensas a corto plazo e incentiva una participación directa de los jóvenes en carreras delictivas.
Detectar el lavado de dinero
Las formas que los delincuentes utilizan para legitimar los bienes generados en actividades ilícitas, son diversas y dependerán mucho de las características que posea cada país y de los medios utilizados, como lo son ubicación geográfica, tipo de actividades que normalmente ejecutan en su economía (Bienes raíces, turismo, hotelería, centros nocturnos), acceso a la banca, vulnerabilidad de infraestructura jurídica, tolerancia de sus regulaciones, entre otras. Es importante señalar que en América Latina es una región donde se puede desarrollar un lavado de dinero más simple que en países desarrollados debido a que en estos se requiere de un nivel de complejidad mucho más elevado, situación que se da principalmente por la menor cantidad de controles en la forma de ejecutar negocios y existen gran cantidad de entidades financieras no reguladas.
Las maneras de efectuar los delitos evolucionan a través del tiempo según las mejoras o instrumentos que los países vayan implementando para combatirles, no obstante se tienen identificados una serie de maneras que son denominadas tipologías que permiten detectar el delito de lavado de dinero. Al respecto y gracias a la existencia del grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) que es una organización intergubernamental que congrega a 16 países de América del Sur, Centroamérica y América de Norte con el objetivo de combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, mantiene una responsabilidad de mejora continua en relación a las políticas contra los delitos señalados y la ampliación de los diferentes componentes de cooperación entre los países asociados.
Dicho grupo confeccionó un instrumento de soporte que permite una ejecución y mejora de los controles existentes para combatir el delito como tal que posee una serie de tipologías que son usadas frecuentemente en le región latinoamericana para el lavado de dinero, a saber:
§Lavado de fondos provenientes de defraudación de fondos públicos.
§Lavado de fondos a través de casinos.
§Explotación y comercialización de oro y metales preciosos.
§Transporte clandestino de metales preciosos por frontera.
§Utilización de productos financieros de las cooperativas.
§Ingreso declarado de divisas desde el exterior para operaciones de cambio.
§Transporte transfronterizo de divisas.
§Creación de sociedades de inversión.
§Utilización de empresas de fachada para apoyar las actividades de lavado de activos (paraísos fiscales).
§Uso de empresas como centro de llamadas, pago de planillas y apuestas para la movilización y ocultamiento de fondos.
§Utilización irregular de fondos de pensiones.
§Importación de materias primas y maquinaria.
§ Utilización de entidades sin fines de lucro que prestan servicios de interés social como la educación.
Lavado de dinero en Centroamérica
El lavado de dinero no respeta legislaciones ni mucho menos las discrimina, Centroamérica no escapa a ello y por el contrario ha sido benevolente con los delitos. Se puntualiza individualmente un breve detalle de la situación de cada país en relación al tema de lavado de dinero:
Costa Rica
Sigue siendo un país elegido como base para realizar crímenes financieros debido a su ubicación geográfica y también a sus limitadas capacidades de aplicación, a pesar de que se ha intentado robustecer el marco legal para la supervisión y ejecución quedan importantes vacíos para mitigar riesgos de lavado de dinero. Los ingresos relacionados al tráfico de drogas significan una fuente importante de activos lavados, asimismo las operaciones de juego y apuestas en línea también lavan millones de dólares, los delincuentes blanquean a través de actividades como lo son el fraude financiero, el tráfico de personas, la corrupción y el contrabando de mercancías y armas. Las organizaciones hacen uso de los diferentes bancos, empresas de transferencia de dinero legales o ilegales, contrabando de dinero y las zonas de libre comercio para efectuar el blanqueo de los dineros producido en sus actividades ilícitas.
El Salvador
La UIF de este país no puede utilizar el intercambio regional de información e investigar completamente casos relacionados al lavado de dinero, este ente ha sido comprometido previamente por anteriores fiscales generales y continuos como una estructura frágil. En este país los grupos delictivos lavan dinero a través del uso de bancos, compañías frontales, parqueos, agencias de viajes, remesadoras, importación y exportación de bienes y también en gran medida por el transporte de carga.
Guatemala
El tráfico de drogas, la corrupción institucional, extorsión, trata de personas, comercio de bienes ilícitos y evasión fiscal son los principales delitos, lo anterior se da a través de transacciones de bienes raíces, ganadería y negocios de espectáculos públicos como lo son los conciertos. Una tipología común en el país refiere a transacciones pequeñas evadiendo controles y se dan a lo largo de la frontera con México. Este país enfrenta problemas políticos relacionados a una corrupción desenfrenada, por lo que una mejora de la transparencia, incremento en la profesionalidad y esfuerzos para investigar y eliminar la corrupción representan una diferencia en la actualidad. No es considerado como un centro financiero de la región, únicamente es una ruta de paso para las drogas con destino a los Estados Unidos y por dinero en efectivo con destino a Suramérica.
La ubicación geográfica hace que sea un refugio excelente para la delincuencia, máxime con el acuerdo entre varios países que les permite la circulación de manera gratuita a los ciudadanos a través de sus respectivas fronteras sin que requieran pasar a las oficinas de migración o de aduanas, situación que representa una evidente fragilidad a cada país para el movimiento transfronterizo de contrabando y ganancias ilícitas de la delincuencia.
Honduras
Gran cantidad de productos lavados transita a través del sistema bancario formal, pero se da frecuentemente y de manera ascendente en el sector informal no financiero, se detectan actividades de lavado de dinero en los sectores automotrices, inmobiliarios y en las empresas de remesas, también en casas de cambio y construcción. Otra debilidad es la legitimidad de las acciones al portador que son un desafío importante del lavado de dinero.
Nicaragua
La venta de narcóticos ilegales dentro de los que figuran la cocaína son en su mayoría los delitos preferidos del crimen organizado, se presentan casos de corrupción y de impunidad de funcionarios locales y líderes comunitarios que son difamados por colaborar con narcotraficantes, no obstante la susceptibilidad de los tribunales permiten sobornos, manipulación y distintas maneras de corrupción. La existencia de negocios cuasi-públicos y poco transparentes que mantienen relación con el partido político del gobierno tramitan grandes transacciones en efectivo, además de la propagación de subsidiarias con una participación poco clara aumenta la vulnerabilidad del país al lavado de dinero.
Panamá
El delito principal es el narcotráfico a causa de la ubicación, existe poca colaboración entre los organismos del gobierno, poca experiencia en relación a investigaciones y juicios, aplicación inconsistente de leyes, corrupción y un sistema judicial incapaz. El lavado se da a través del contrabando y comercio que se da en efectivo en aeropuertos, puertos marítimos y las zonas francas, debido a las facilidades normativas que poseen muchas tantas compañías. Otro factor influyente es la economía dolarizada, reconocido como centro financiero y regulación flácida hacen al país bastante atractivo para delinquir. La protección del secreto bancario de los clientes fue una de las mayores debilidades que enfrentaron por mucho tiempo, además la existencia de acciones al portador en las personas jurídicas, la aplicación endeble de las leyes y reglamentos fomentan sin duda los delitos tipificados.
En resumen, Centroamérica muestra características similares que les hace ser vulnerables, situaciones como la pobreza, lento desarrollo, distorsiones de economía, corrupción hacen de la región un paraíso para los delincuentes. La realidad muestra que la región dejo de convertirse en una bodega y actualmente es utilizada como estación de servicio, los grupos criminales alcanzan lavar y encubrir tanto sus ganancias como negocios ilícitos a través de la banca. Por último, la falta de un sistema antilavado robusto faculta a operar de acuerdo a los propósitos y actividades ilegales, en todos los países centroamericanos se dan casos de lavado de dinero.
Casos de Costa Rica
Dado que el lavado de dinero trae graves consecuencias sociales y económicas, se han establecido diferentes sistemas que permiten la prevención de lavado de dinero acogiendo medidas destinadas a ello, tienen especial enfoque a los factores relacionados a la actividad económica, se busca establecer sistemas de control que identifique clientes que tengan alertas para poder ser comunicados a las autoridades respectivas, en el caso de nuestro país a la Unidad de Inteligencia Financiera, en adelante UIF.
En el caso costarricense las operaciones sospechosas están especificadas en la Ley 8204 y están denominadas como aquellas con comportamientos “fuera de los patrones de transacción habituales y las que no sean significativas pero sí periódicas sin fundamento económico o legal evidente. Lo dispuesto aquí es aplicable a los órganos de supervisión y fiscalización”. De acuerdo al anterior escenario la UIF se encarga de registrar la recepción de dichos reportes y procede a analizar y, eventualmente, remitir al ministerio público.
La UIF revela en su página web los datos relacionados a la remisión de reportes con operaciones sospechosas, se procede a brindar una breve reseña de los mismos con la finalidad de conocer la actividad en dicho enfoque:
Costa Rica
Número de casos de Operaciones Sospechosas
reportados por la Unidad de Inteligencia Financiera del ICD al Ministerio
Público
2007-2016
Año
|
Cantidad
|
2007
|
230
|
2008
|
88
|
2009
|
78
|
2010
|
53
|
2011
|
65
|
2012
|
34
|
2013
|
56
|
2014
|
90
|
2015
|
79
|
2016
|
39
|
Fuente: Instituto Costarricense sobre Drogas- a través del sistema SICORE
Costa Rica cuenta en la actualidad con una estrategia nacional que expone las acciones primordiales para combatir el lavado de dinero para definir instrumentos de coordinación, identificación de riesgos, acciones requeridas para estos, medios de seguimiento y también lo que son el establecimiento de las instituciones responsables de llevar a cabo este seguimiento. Con dichos instrumentos se pretende obtener un nivel de entendimiento de los riesgos asociados que se traduce a una mejor gestión, cooperación y coordinación entre los entes.
Con estos instrumentos el país demuestra un adecuado nivel de entendimiento de sus riesgos sobre esta temática y consecuentemente presenta un apropiado nivel de coordinación y cooperación entre todas las autoridades competentes, entes del tanto del sector público y del sector privado.
Noticias relacionadas al lavado de dinero en Costa Rica:
Costa Rica: Señalan sectores más susceptibles al lavado de dinero
Sospechosos del mayor caso de lavado de dinero de la historia tenían cuentas en dos bancos del estado, dos privados y una mutual
El hombre detrás de la red de lavado de dinero más grande del mundo
Cierran servicio de pago en internet con base en Costa Rica
Costa Rica es uno de los países con más lavado de dinero
Flujo de dinero ilícito acecha con fuerza a Costa Rica; informe resalta problemática
Juzgado extiende prisión preventiva a sospechoso de lavado de dinero
Costa Rica vulnerable ante lavado de dinero, dice experto
EE.UU duda que Costa Rica pueda encarar creciente lavado de dinero
OIJ asegura que Costa Rica es un paraíso para el “lavado” de dinero
OIJ urge aprobación de ley para desestabilizar al narco
“Extinción del Dominio”, ley que quitaría dineros ilícitos a delincuentes se analiza en la Asamblea
OIJ detuvo a seis extranjeros sospechosos de lavado de dinero
SUGEF regularía casinos y prestamistas para prevenir lavado
Buenas.
ResponderEliminarEl lavado de dinero es una actividad muy importante del crimen organizado, debido a que gracias a este pueden hacer uso del dinero de los delitos que cometen. Tienen la necesidad de incorporar el dinero sucio a la economía legitima de un país y esconder a las autoridades públicas el origen real del dinero. Esta actividad puede ser detectada con las señales que se indican en su foro. Sin embargo, una vez que que el dinero a sido legitimado es muy díficil determinar la legalidad o no del mismo. Es muy común en Costa Rica el uso de las empresas fachadas para realizar esta actividad delictiva, especialmente ante la formación de sociedad anónimas, además gracias al uso de la tecnología a los criminales se les facilita la legitimación de capitales sin importar la distancia, burlando así a las autoridades, se esta ante profesionales en el campo cuya planeación es muy cuidadosa, siendo que el lavado de dinero pasa por tres etapas definidas: colocación, diversificación o estratificación e integración.